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Jahresabschluss

Bilanz zum 31. Dezember 2016

Aktiva

 
 

TEuro
31.12. 2016
TEuro
31.12. 2015
TEuro
Kassenbestand, Guthaben bei Zentralnotenbanken und Postscheckämtern   1.943.848 1.273.719
Forderungen an Kreditinstitute   4.105.344 4.269.291
a) Täglich fällig 2.950.526   2.250.697
b) Andere Forderungen 1.154.818   2.018.594
Forderungen an Kunden   5.474.997 5.672.667
Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere   3.999.102 4.060.693
a) Öffentlicher Emittenten 1.192.805   1.403.233
b) Anderer Emittenten 2.806.297   2.657.460
Aktien und andere nicht festverzinsliche Wertpapiere   3.858 3.975
Anteile an verbundenen Unternehmen   187.767 200.852
Immaterielle Anlagewerte   7.310 11.529
Sachanlagen   46.962 48.338
Sonstige Vermögensgegenstände   49.149 109.202
Rechnungsabgrenzungsposten   95.387 99.623
Summe der Aktiva   15.913.724 15.749.889

Passiva

 
 

TEuro
31.12.2016
TEuro
31.12.2015
TEuro
Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten   2.040.257 2.583.521
a) Täglich fällig 145.388   348.253
b) Mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist 1.894.869   2.235.268
Verbindlichkeiten gegenüber Kunden   8.438.665 8.297.745
Andere Verbindlichkeiten 8.438.665    
a) Täglich fällig 7.431.497   7.453.314
b) Mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist 1.007.168   844.431
Verbriefte Verbindlichkeiten   4.399.037 3.641.602
a) Begebene Schuldverschreibungen 1.849.118   1.562.847
b) Andere 2.549.919   2.078.755
Sonstige Verbindlichkeiten   22.921 29.887
Rechnungsabgrenzungsposten   151.145 330.943
Rückstellungen   93.248 100.626
a) Rückstellungen für Pensionen und ähnliche Verpflichtungen 6.099   2.966
b) Steuerrückstellungen 16.334   37.966
c) Andere Rückstellungen 70.815   59.694
Nachrangige Verbindlichkeiten   15.000 15.000
Fonds für allgemeine Bankrisiken   112.800 111.000
Gezeichnetes Kapital   116.555 116.555
Ausgabeagio   426.973 426.973
Rücklagen   85.741 84.655
a) Gesetzliche Rücklage 11.655   11.655
b) Andere Rücklagen 74.086   73.000
Ergebnis des Geschäftsjahres   11.382 11.382
Summe der Passiva   15.913.724 15.749.889

 

BILANZVERMERKE

Eventualverbindlichkeiten   44.725 44.621
davon: Verbindlichkeiten aus Bürgschaften und
Haftung aus der Bestellung von Sicherheiten

44.725

 

44.621
Kreditrisiken   28.241 25.779

 

Gewinn- und Verlustrechnung 2016

 
 

TEuro
2016
TEuro
2015
TEuro
Zinserträge und ähnliche Erträge   302.701 296.041
davon: aus festverzinslichen Wertpapieren 80.010   91.707
Zinsaufwendungen und ähnliche Aufwendungen   -225.206 -220.331
Erträge aus Wertpapieren   11.288 2.203
a) Erträge aus Aktien, Anteilen und anderen nicht festverzinslichen Wertpapieren 85   0
b) Erträge aus Anteilen an verbundenen Unternehmen 11.203   2.203
Provisionserträge   160.342 165.645
Provisionsaufwendungen   -35.451 -38.863
Ergebnis aus Finanzgeschäften   11.732 20.191
Sonstige betriebliche Erträge   8.719 8.802
Allgemeine Verwaltungsaufwendungen   -154.900 -148.279
a) Personalaufwand -100.540   -94.599
davon:      
- Löhne und Gehälter -78.491   -75.430
- soziale Aufwendungen -20.501   -18.051
davon: Aufwendungen für die Altersversorgung -10.955   -8.890
b) andere Verwaltungsaufwendungen -54.360   -53.680
Abschreibungen und Wertberichtigungen auf immaterielle Anlagewerte und Sachanlagen   -10.754 -17.495
Sonstige betriebliche Aufwendungen   -18.729 -11.268
Abschreibungen und Wertberichtigungen auf Forderungen und Zuführungen
zu Rückstellungen für Eventualverbindlichkeiten und Kreditrisiken

 

-32.250

0
Abschreibungen und Wertberichtigungen auf Wertpapiere, die Finanzanlagen darstellen,
auf Beteiligungen und Anteile an verbundenen Unternehmen

 

-1.735

-37.600
Erträge aus der Auflösung von Wertberichtigungen auf Wertpapiere, die Finanzanlagen
darstellen, auf Beteiligungen und Anteile an verbundenen Unternehmen

 

112

407
Zuführung zum Fonds für allgemeine Bankrisiken (Art. 63)   -1.800 0
Steuern auf das Ergebnis der gewöhnlichen Geschäftstätigkeit   -2.615 -8.001
Ergebnis der gewöhnlichen Geschäftstätigkeit nach Steuern   11.454 11.452
Sonstige Steuern, soweit nicht unter obigen Posten enthalten   -72 -70
Ergebnis des Geschäftsjahres   11.382 11.382